創業融資に申し込もうとする際は、実績豊富な専門家からサポートを受けるのがおすすめです。専門家から支援を受けることで創業融資の申込みで必要な創業計画の練り込みが可能となり、融資成功につながりやすくなるためです。また、時間や手間の大きな削減にもつながります。
では、創業融資の支援は誰に依頼すればよいのでしょうか？また、創業融資の支援を専門家に依頼することには、どのようなメリットがあるのでしょうか？今回は、創業融資支援の概要や専門家から創業融資の支援を受けるメリットを解説するとともに、創業融資支援を受けるのにおすすめの会社を10社紹介します。
なお、当社トライズコンサルティングは創業融資の支援について豊富な成功実績を有しています。トライズコンサルティングは、中小企業診断士である野竿が代表を務めるコンサルティング企業です。創業融資支援でおすすめの会社をお探しの際は、トライズコンサルティングまでお気軽にお問い合わせください。
創業融資支援とは？
創業融資支援とは、創業融資申込みに関するサポートのことです。
創業時は資金需要が高く、融資による資金調達を検討することが多いでしょう。しかし、いきなり付き合いのない金融機関に出向いたからといって融資が受けられるわけではありません。創業融資への申込みには、入念な準備が必要です。
とはいえ、融資にはじめて申し込む場合、何から手を付けるべきかわからないことも多いでしょう。また、創業融資の申込みには原則として「創業計画書」が必要であるものの、練り込みの甘いありきたりな創業計画では融資を受けることは困難です。
そこで検討したいのが、専門家による創業融資支援の活用です。創業融資支援を受けることで専門家の伴走を受けながら創業融資に申し込むことが可能となり、融資を成功させやすくなります。
創業融資支援を依頼するメリット
専門家に創業融資支援を依頼することには、多くのメリットがあります。ここでは、主なメリットを4つ解説します。
- 自分に合った融資の申込み先が選定しやすくなる
- 創業計画のコンサルティングが受けられる
- 創業融資を成功させやすくなる
- 時間や手間を削減しやすくなる
なお、当社トライズコンサルティングは創業融資支援を手掛けており、サポートした多くの案件で融資を成功させてきました。創業融資支援をご希望の際は、トライズコンサルティングまでお気軽にご相談ください。Zoomなどのオンラインツールを活用しているため全国対応が可能であり、初回のご相談は無料です。
自分に合った融資の申込み先が選定しやすくなる
創業融資に申し込もうにも、どの金融機関に申し込んでよいかわからないことも多いでしょう。しかし、個人として通帳を持っていることの多い都市銀行に創業融資を申し込んだところで、融資を受けられる可能性はほとんどありません。
一般的には、創業融資は日本政策金融公庫に申し込むことが多いでしょう。また、地域の信用金庫などに申し込むこともあります。専門家に創業融資支援を依頼してアドバイスを受けることで、自分に合った融資の申込み先を選定しやすくなります。
創業計画のコンサルティングが受けられる
先ほど解説したように、創業融資の申込みにあたっては「創業計画書」の提出が必要です。創業前後の時期にはまだ十分な信用が育っておらず、過去の返済実績や業績などから融資の可否を判断することは困難でしょう。そこで、「未来」の計画である創業計画書を中心に融資審査がされることとなります。
創業計画書には単なる「夢物語」や「理想」を書くのではありません。創業計画書には、「具体的にどのような事業を展開するか」を記載するほか、これを実現できると考える根拠も記載します。たとえば、創業者自身の過去の経歴や強い想い、共同経営者の経歴、自己資金、他社との差別化ポイント（顧客から選ばれ、収益が上げられると考える理由）などです。併せて、具体的な将来の資金計画なども記載します。
金融機関はこの創業計画から、「融資をきちんと返済できるか」を判断します。そのためには、創業計画書で取り組もうとする収益性の高さや実現性の高さを丁寧に説明しなければなりません。
専門家からサポートを受けることで創業計画のコンサルティングが受けられ、創業計画の収益性や実現性を高めやすくなります。これは創業融資を成功に近づけるのみならず、その後実際に事業を営んでいく上での羅針盤ともなるでしょう。
この創業計画のコンサルティングこそが、創業融資支援の「要」です。そのため、創業融資支援を依頼する専門家はコンサルティング能力の高さを中心に選ぶことをおすすめします。
当社トライズコンサルティングの代表は中小企業診断士であり、中小企業診断士とは経営コンサルタントの国家資格です。コンサルティング能力の高い専門家から創業融資支援を受けたいとご希望の際は、トライズコンサルティングまでご相談ください。
創業融資を成功させやすくなる
専門家に創業融資支援を依頼することで、創業融資を成功させやすくなります。これは、専門家からコンサルティングを受けることで創業計画の精度が高まるためです。
また、融資の申込み先を適切に選定しやすくなることや融資の申込み書類を不備なく的確に用意しやすくなること、面談対策を講じることで落ち着いて面談に臨みやすくなることなども、融資成功に近づく理由であるといえます。
なお、創業融資の面談は、専門家が代理したり専門家が同席したりすることはできません。ただし、当社トライズコンサルティングは事前に面談のシミュレーションを行うなどの手厚いサポートを行うため、安心して面談に臨みやすくなります。
時間や手間を削減しやすくなる
創業期には営業活動や人材採用、人材育成、広報活動、許認可申請など他にもやるべきことが多く、時間がいくらあっても足りないほどでしょう。そのような中で創業者が自力で創業融資について調べて融資成功を勝ち取るのは、至難の業です。
専門家に創業融資支援を依頼することで、創業者自身が投じる時間と労力を最小限に抑えつつ、創業融資を成功させやすくなります。
創業融資支援の会社を選ぶ視点
創業融資支援を依頼する会社は、どのような視点で選べばよいのでしょうか？ここでは、創業融資支援を受ける会社を選ぶ視点を5つ解説します。
- 創業融資の支援内容
- 創業融資の支援実績
- 運営母体
- 創業融資の支援報酬
- コンタクトの取りやすさ・アクセスのよさ
創業融資の支援内容
1つ目は、具体的な支援内容です。一口に「創業融資支援」といっても、依頼先によってサポート内容が異なる可能性があります。
当社トライズコンサルティングでは、事業内容のヒアリングや創業計画を練り込むためのコンサルティング、創業計画書などの書類作成支援、面談対策までフルでサポートしています。その一方で、コンサルティングは行わず書類作成だけをサポートする会社や、面談対策までは行わない会社などもあるでしょう。
そのため、その会社（専門家）による具体的なサポート内容を把握したうえで、依頼先を選定する必要があります。
創業融資の支援実績
2つ目は、創業融資の支援実績です。
創業融資支援の依頼先を選ぶ際は、創業融資の支援実績も参考にするとよいでしょう。支援実績が豊富であればさまざまな事例が社内に積み上がっており、これを踏まえたサポートが受けられるためです。
ただし、大手の会社などでは担当者の退職や異動があるため、会社自体のサポート件数は多くても実際にサポートを受ける担当者自身の実績は乏しいかもしれません。そのため、実際にサポートする担当者の実績も踏まえて、依頼先を選定することをおすすめします。
運営母体
3つ目は、運営母体です。
創業融資の依頼先を選ぶ際は、運営母体も確認するとよいでしょう。主な運営母体としては、次のものが挙げられます。
- 中小企業診断士
- 税理士法人・税理士事務所
- 行政書士
- 起業サポートを手掛ける民間企業
なお、当社トライズコンサルティングの代表である野竿は中小企業診断士であり、創業計画の精度を高めるコンサルティングを強みとしています。創業計画のブラッシュアップ段階からサポートを受けられる専門家をお探しの際は、トライズコンサルティングまでお気軽にご相談ください。
創業融資の支援報酬
4つ目は、創業融資の支援報酬です。
創業融資の支援は物品の販売などとは異なり、「多く受注したから安くできる」ようなものではありません。専門家がお一人お一人の創業者様と向き合い、事業計画のヒアリングやコンサルティングをする必要があります。そのため、真摯にサポートをしようとすれば、決して「安売り」できるものではありません。
創業融資の支援報酬は専門家によって異なるものの、3％から5％程度であることが一般的です。極端に報酬が低い場合には「書類作成だけしか行わない」など何らかの落とし穴がある可能性があるため、特に慎重にサポート内容を確認する必要があるでしょう。また、専門家側の実績が乏しく、サポート内容に自信がない可能性もあります。
なお、出資法の定めにより、融資総額の5％を超える額の報酬で創業融資支援の契約をしたり、5％を超える報酬を受領したりすることはできません。そのため、5％を超える報酬を掲げる専門家への依頼は避けた方がよいでしょう。
コンタクトの取りやすさ・アクセスのよさ
5つ目は、専門家とのコンタクトの取りやすさや、専門家事務所へのアクセスのよさです。
対面でのサポートが前提であれば、物理的な距離の近い専門家を選ぶほかないでしょう。遠方の専門家に依頼すれば移動に時間を要するためです。
一方で、最近ではオンラインに対応している専門家も増えています。オンラインに対応している場合には地域を問わず依頼先の選択肢に入るでしょう。
なお、当社トライズコンサルティングはZoomなどのオンラインツールを活用し、全国対応を実現しています。創業融資支援を依頼できる実績豊富な専門家をお探しの際は、トライズコンサルティングまでお気軽にご連絡ください。
創業融資支援のおすすめの会社10選
創業融資支援は、具体的にどの会社に依頼すればよいのでしょうか？ここでは、創業融資支援のおすすめの会社10選を紹介します。
- トライズコンサルティング
- 株式会社融資代行プロ
- コマサポ
- 株式会社ソラボ
- 名古屋創業サポート支援オフィス
- 辻・本郷 税理士法人
- フリー株式会社
- 日本創業融資支援センター
- 創業手帳
- 税理士法人経営サポートプラスアルファ
トライズコンサルティング
1つ目は、当社トライズコンサルティングです。
トライズコンサルティングは認定支援機関としても登録されている中小企業診断士が代表であるコンサルティング会社であり、創業融資支援を数多く手がけています。また、Zoomなどのオンラインツールを活用して全国対応が可能であるため、日本全国どこからでも依頼できます。初回相談は無料であるため、まずは気軽にご相談ください。
なお、補助金の申請サポートも行っているため、創業融資の申込みと補助金の申請をまとめて依頼することも可能です。
株式会社融資代行プロ
2つ目は、株式会社融資代行プロです。
株式会社融資代行プロの創業融資支援は完全成果報酬型で、着手金がかかりません。また、元公庫職員や元銀行員など金融機関出身者がコンサルタントとして創業融資支援をサポートするとされています。
コマサポ
3つ目は、コマサポです。
コマサポは、駒田会計事務所が手掛ける創業融資支援サービスです。会計事務所の専門財務スタッフが創業融資支援を担当し、日本政策金融公庫の創業融資の代行サポート実績は1,000件を超えるとされています。
株式会社ソラボ
4つ目は、株式会社ソラボ（SoLabo）です。
株式会社ソラボは起業者の支援を行う会社であり、10,000件以上の資金調達支援実績を有しています。全国対応であるほか、着手金ゼロの完全成功報酬で創業融資支援を依頼できるとされています。
名古屋創業サポート支援オフィス
5つ目は、名古屋創業サポートオフィス＠丸の内です。
名古屋創業サポートオフィス＠丸の内は、小原善之税理士事務所が手掛ける創業融資支援サービスです。年間100件以上の相談実績かつ融資成功率90%超の実績を有し、名古屋市を中心に創業融資支援を展開しているとされています。
辻・本郷 税理士法人
6つ目は、辻・本郷 税理士法人です。
辻・本郷 税理士法人は大手税理士法人であり、創業融資支援も手掛けています。報酬は、創業融資金額の3％または15万円のいずれか高い方とされています。
フリー株式会社
7つ目は、フリー株式会社です。
フリー株式会社はスモールビジネス向けのクラウドサービスの開発などを手掛けている企業であり、「freee創業融資サポート」として創業融資支援も手掛けています。報酬は融資金額の5％であり、金融機関出身者が事業計画書を作成するとされています。
日本創業融資支援センター
8つ目は、日本創業融資支援センターです。審査通過率は90%以上であり、税理士や弁護士などの士業の紹介なども手掛けているとされています。
創業手帳
9つ目は、創業手帳です。
創業手帳は起業家向けの無料ビジネス誌を発行している企業であり、起業家支援プラットフォームの運営などを手掛けています。創業手帳が直接創業融資支援を行うのではなく、創業融資を行う税理士などの専門家紹介を行っています。
税理士法人経営サポートプラスアルファ
最後は、税理士法人経営サポートプラスアルファです。税理士法人経営サポートプラスアルファは創業融資支援を15年以上行っています。初回の相談は無料で、全国対応であるとされています。
創業融資支援に関するよくある質問
続いて、創業融資支援に関するよくある質問とその回答を紹介します。
創業融資支援の報酬相場はいくらくらい？
創業融資支援の報酬相場は、融資金額の3～5％程度です。
たとえば、融資金額が300万円であれば、創業融資支援の報酬は9万円から15万円程度となるでしょう。なお、出資法の規定により、融資総額の5％を超える額の報酬を受領することはできません。
創業融資支援の内容はどこに頼んでも同じ？
創業融資支援の内容は、依頼する専門家ごとに異なります。
当社トライズコンサルティングのように創業計画の練り込み段階からサポートする場合もある一方で、すでに創業計画は練られている前提で書類の作成などを支援する場合もあるでしょう。
そのため、創業融資支援を依頼しようとする際は報酬や取扱件数などだけで比べるのではなく、具体的なサポート内容も比較したうえで選定することをおすすめします。
創業融資支援でトライズコンサルティングが選ばれる理由
創業融資支援をご希望の際は、当社トライズコンサルティングまでご相談ください。最後に、創業融資支援でトライズコンサルティングが選ばれる理由を4つ紹介します。
- 創業融資のサポート実績が豊富にある
- 代表は「中小企業診断士」であり「認定支援機関」でもある
- 全国対応している
- 補助金の申請サポートも可能
創業融資のサポート実績が豊富にある
トライズコンサルティングは創業融資のサポート実績が豊富であり、サポートした多くの案件で希望額の融資を獲得しています。そのため、創業融資の支援を安心してお任せいただけます。
代表は「中小企業診断士」であり「認定支援機関」でもある
トライズコンサルティングの代表である野竿は中小企業診断士であり、認定経営革新等支援機関（認定支援機関）としても登録されています。認定支援機関とは中小企業支援に関する専門的知識や実務経験が一定レベル以上にあるとして、国の認定を受けた支援機関です。
そのため、確かな知識と実績を元とした的確な創業融資支援を提供できます。
全国対応している
トライズコンサルティングはご相談や打ち合わせにZoomなどのオンラインツールを活用しており、全国どこからでもご依頼いただけます。「創業融資の支援を受けたいものの、近隣地域で専門家が見つからない」という場合にも、トライズコンサルティングまでお気軽にご相談ください。
補助金の申請サポートも可能
補助金とは、国や地方公共団体などから返済不要なまとまった事業資金が受け取れる制度です。補助金を受け取るには、要件を満たして申請したうえで、他の多くの申請者の中からその補助金の支給対象に相応しいとして選ばれる（採択される）必要があります。
創業当初はまだ十分な収入が得られていない反面、出ていくお金も多く、事業資金を得るルートは多い方がよいでしょう。実際に、創業融資と補助金を併用するケースは少なくありません。
トライズコンサルティングは創業融資のほかに補助金の申請サポートも手掛けているため、自社で活用できそうな補助金の提案や申請にあたっての具体的な支援も可能です。
まとめ
創業融資支援の概要や創業融資の申込みにあたって専門家から支援を受けるメリット、創業融資支援の会社を選ぶ視点を解説するとともに、創業融資支援を受けるのにおすすめの会社を紹介しました。
創業融資支援とは、創業時の資金調達を専門家が支援するサービスです。専門家から創業融資の支援を受けることで創業融資を成功させやすくなるほか、手間や時間を大きく削減することが可能となります。
具体的なサポート内容は専門家によって異なる可能性があるため、サポート内容を比較したうえで依頼する会社を選定することをおすすめします。ほかに、創業融資の支援実績や支援報酬、専門家へのコンタクトの取りやすさなども、創業融資支援の依頼先を選ぶ基準にするとよいでしょう。
当社トライズコンサルティングは創業融資支援を手掛けており、サポートした多くの案件で創業融資の成功を勝ち取っています。創業融資支援の依頼先の選定でお悩みの際は、当社トライズコンサルティングまでお気軽にご相談ください。創業融資に関する初回のご相談は、無料です。
