創業融資サポート
創業期はまだ信用が育っておらず通常の融資は受けづらい一方で、創業期に使いやすい融資制度も存在します。とはいえ、融資の申込みが初めてである場合、何から手をつけるべきかわからないことも少なくないでしょう。
そこで今回は、創業融資サポートについて、創業融資のサポート経験が豊富なトライズコンサルティングがくわしく解説します。お困りの際は、ぜひ当社までお問い合わせください。
創業融資とは
創業融資の申し込みは自社のみで行うこともできるものの、何をどのように進めてよいかわからない場合や融資の審査に通る可能性を高めたいことも多いでしょう。その場合は、専門家による創業融資サポートを受けることをおすすめします。
創業融資サポートを依頼した場合に専門家が行うサポート内容は、その専門家によってさまざまです。一般的には、次の支援を受けられることが多いといえます。
- 創業融資の申し込み先の選定
- 創業融資の全体の流れの説明とアドバイス
- 創業融資の申し込みに必要な書類の作成サポート
- 創業融資の申し込みに必要となる創業計画書の策定支援やコンサルティング
具体的なサポート範囲は専門家によって異なる可能性があるため、その専門家のサポート内容は依頼前によく確認してください。
創業期に活用したい主な融資制度
創業期である場合、一般の金融機関（銀行）から融資を受けることは容易ではありません。なぜなら、創業期にはまだ過去の信用が積み上がっておらず、金融機関にとっては融資のリスクが高い傾向にあるためです。
しかし、創業期であっても活用しやすい融資制度が設けられています。ここでは、創業期に活用したい主な融資制度を2つ紹介します。
- 日本政策金融公庫の新創業融資制度
- 地方自治体の制度融資
日本政策金融公庫の新規開業資金
日本政策金融公庫は、国民生活の向上に寄与することを目的とする政策金融機関です。一般の金融機関が行う金融を補完する役割を担っており、一般の金融機関からの融資を受けにくい創業期などの融資に力を入れています。
地方自治体の制度融資
東京都が直接融資をするのではなく、金融機関が融資を行います。ただし、東京信用保証協会が信用を補完し、東京都は東京信用保証協会に利用者が支払う信用保証料の補助や金融機関に対する貸付原資の預託などの役割を担っています。
創業する自治体が独自の融資制度を設けている可能性があるため、あらかじめその自治体での融資制度を確認しておくとよいでしょう。
専門家による創業融資サポートの主な内容
専門家によす創業融資サポートの内容は、専門家によって異なります。ここでは、一般的なサポート内容を紹介します。
- 創業融資の流れの案内
- 最適な創業融資制度の選定アドバイス
- 創業計画の練り込みコンサルティング
- 創業融資の申込みに必要な書類の作成支援
創業融資の流れの案内
創業融資を申し込む場合、どのような流れで手続きが進むのか、また融資による入金はいつ頃であるのか、わからないことが少なくないでしょう。専門家に創業融資サポートを依頼した場合は、全体の流れについて案内してもらえることが一般的です。
最適な創業融資制度の選定アドバイス
創業融資を申し込もうにも、具体的にどの精度を活用すべきかわからないことも多いでしょう。専門家に創業融資サポートを依頼した場合、活用する創業融資制度の選定からアドバイスを受けられます。
創業計画の練り込みコンサルティング
創業融資サポートのうちメインとなる支援内容は、この創業計画の練り込みです。専門家のサポートを受けて創業計画を練り込むことで、創業融資の成功確率を高めることが可能となります。また、専門家とともに練り込んだ創業計画は、その後実際に事業を運営する際の拠りどころともなるでしょう。
創業融資の申込みに必要な書類の作成支援
創業融資の申込みでは、創業計画書など、さまざまな書類の提出が必要となります。専門家に依頼した場合は、必要な書類の作成についてもサポートが受けられることが一般的です。
創業融資について専門家のサポートを受けるメリット
創業融資は自社のみで申し込むこともできますが、可能な限り専門家のサポートを受けると良いでしょう。ここでは、創業融資について専門家にサポートを受ける主なメリットを4つ解説します。
- 創業融資の申し込み先についてのアドバイスを受けられる
- 融資成功の可能性を高められる
- 自社の創業計画について客観的なアドバイスを受けられる
- 本業に注力しやすくなる
創業融資の申し込み先についてのアドバイスを受けられる
1つ目は、創業融資の申し込み先についてのアドバイスを受けられることです。
融資成功の可能性を高められる
2つ目は、希望額の融資が成功する可能性が高くなることです。
創業融資に詳しい専門家は、金融機関側が知りたい内容や審査にあたって重視されるポイントを踏まえて事業計画書の策定をサポートします。
また、次で解説しますが、事業計画自体の精度を高める支援を受けることも可能です。そのため、専門家によるサポートを受けることで、創業融資が成功する効果が期待できます。
自社の創業計画について客観的なアドバイスを受けられる
3つ目は、自社の創業計画について客観的なアドバイスを受けられることです。
自社のみで策定した創業計画は、検討の甘い部分や全体の整合性が取れていなかったり、検討が漏れていたりすることが少なくありません。
本業に注力しやすくなる
4つ目は、自社の本業に注力しやすくなることです。
創業融資の申し込みを自社で行おうとすると、融資制度の調査や書類の準備などだけでも多大な時間を要します。創業期はただでさえ考えることや行うべきことが多いうえ、人手が足りていないことも少なくありません。
専門家に創業融資サポートを依頼する際の注意点
専門家に創業融資サポートを依頼する際は、どのような点に注意する必要があるのでしょうか？ここでは、主な注意点を2つ解説します。
- 専門家の実績をよく確認する
- かかる費用をトータルで確認する
専門家の実績をよく確認する
1つ目は、融資サポートに関する専門家の実績をよく確認することです。創業融資のサポート実績が乏しい専門家に依頼してしまうと、適切なサポートが受けられず、後悔するおそれがあります。
かかる費用をトータルで確認する
2つ目は、創業融資サポートについてかかる費用を、トータルで確認しておくことです。
なお、出資法の規定により、融資サポートの成功報酬額は、融資額の5%までに制限されています。そのため、5％を超える成功報酬を提示する専門家への依頼は、避けた方がよいでしょう。
創業融資サポートの基本の流れ
創業融資サポートを専門家に依頼した場合、どのような流れで進行するのでしょうか？ここでは、一般的な流れを紹介します。
- 初回相談・ご依頼
- 申込をする融資制度の選定・アドバイス
- 創業計画の練り込み
- 必要書類の作成
- 創業融資の申込み
初回相談・ご依頼
はじめに、依頼を検討している専門家に相談します。初回相談は無料であることも多いため、まずは信頼できそうな専門家に相談するとよいでしょう。
依頼する専門家を選定したら、専門家と契約を締結しましょう。
申込をする融資制度の選定・アドバイス
専門家に正式に依頼をしたら、申込みをする融資制度の選定を行います。
融資制度の選定は、専門家のアドバイスを受けつつ行うとよいでしょう。創業融資サポートにくわしい専門家であれば、活用する融資制度を提案してくれるはずです。
創業計画の練り込み
次に、創業融資の申込みで必要となる、創業計画を練り込みます。専門家とともに頭に汗をかき、さまざまな角度から計画を検討します。
必要書類の作成
創業計画を練り込んだら、創業融資の申込みに必要な書類を準備します。書類の作成についても、専門家がサポートしてくれることが多いでしょう。
創業融資の申込み
必要書類の用意ができたら、創業融資を申込みます。
創業融資サポートはトライズコンサルティングへお任せください
創業融資のサポートは、当社トライズコンサルティングまでお任せください。最後に、トライズコンサルティングの概要と主な特長について解説します。
トライズコンサルティングとは
創業融資サポートのほか、お金の「見える化」コンサルティングや補助金申請サポートなどを行っており、中小企業のお金の困りごとへのサポートを得意としています。
トライズコンサルティングの主な特長
トライズコンサルティングの主な特長は次の4つです。
- 代表が中小企業診断士であり認定支援機関でもある
- 中小企業の「お金」にまつわる専門家である
- 伴走型のコンサルティングである
- オンラインでの相談や打ち合わせに対応している
代表が中小企業診断士であり認定支援機関でもある
トライズコンサルティングの代表である野竿は、経営コンサルティング唯一の国家資格である中小企業診断士を保有しているほか、認定経営革新等支援機関（認定支援機関）にも登録されています。
中小企業の「お金」にまつわる専門家である
トライズコンサルティングは、中小企業の「お金」にまつわる専門家です。創業融資サポートのほか、資金繰りコンサルティングや補助金の申請サポートなども行っているため、お金にまつわるお困りごとについて広くご相談いただけます。
伴走型のコンサルティングである
トライズコンサルティングは伴走型のコンサルタントであり、事業主様の成長を伴走しつつサポートします。創業期のみならず、経営をする中ではさまざまな悩みが生じることでしょう。
トライズコンサルティングは、社長様のパートナーとして長期にわたるサポートが可能です。
オンラインでの相談や打ち合わせに対応している
まとめ
創業融資のサポートについて解説しました。創業期であっても融資を受けやすい創業融資制度があるため、創業期はこの制度を活用して融資を申し込むとよいでしょう。
とはいえ、初めて融資を申し込む際は何から手を付けたらよいかわからないことが多いうえ、創業期は多忙であり調べる時間がさほど取れないというケースも少なくありません。そこでおすすめなのが、専門家による創業融資サポートの活用です。
当社トライズコンサルティングでは創業融資のサポートに力を入れており、豊富なサポート実績があります。創業融資についてサポートを依頼する専門家をお探しの際は、トライズコンサルティングまでまずはお気軽にご相談ください。
創業融資に関する初回のご相談は無料です。また、オンラインツールを活用するため、全国どちらからでもご相談いただくことが可能です。
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